دنیای کریپتو به بضاعت و توان ضابطهگذاران در ساختوساز چهارچوبی بستگی دارااست که از مصرفکنندگان حفظ نماید و منجر استقبال بیشتر سرمایهگذاران در آن خواهد شد. مهمترین فاکتور هر معامله، متکی بودن طرفین میباشد؛ هرچقدر اتکا بیشتر باشد، معاملات ریلکسخیس به جاری ساختن میرسند. ویزای سرمایه گذاری قبرس شمالی تسهیل در اجرا معاملات سبب ساز ارتقاء وسعت و بها معاملات نیز می گردد. بیتکوین و آلت کوینها با ساخت و ساز یک دور و بر غیرمتمرکز به وسیله تکنولوژی بلاکچین، توفیق دیدهگیری در حذف فاکتور اتکا در معاملات دارا هستند. عشق و علاقهمندان سرسخت بلاکچین درپی سرمایهگذاری کردن با وسعت بالا در مراحل دگرگونی کلان ارزهای دیجیتال میباشند.
بعضی از آزادیخواستار از شنیدن این پاراگراف شادمان نمیشوند، ولی برای این که دنیای راز ارزها به دیده بیاید، مستلزم تایید همگانی بیشتر و ثبت قانون ها پهناورتری میباشد و حقوق و دستمزد مشتری معمولی بایستی پایین هواخواهی باشد. بدونشک این موقعیت مستلزم انتخاب چارچوب و ضوابط در کنار یک مرجع قانونی برای بازرسی به شکایات میباشد.
در حالی که مقامات مالیاتی، سازمانهای اجرایی و ضابطهگذاران در کشورهای متفاوت، هنوز بدین میاندیشند که چه گونه با این پدیده تازه خوی نمایند، یک پرسش در اینجا مطرح میگردد و آن این میباشد که آیا بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال رسمی میباشند؟
ضابطه محرمانگی خزانه (The Bank Secrecy Act) از دهه ۱۹۷۰ ایفا شد و تحت عنوان اولین ضابطه اساسی در آمریکا در جهت نزاع با پولشویی و تأمین مالی تروریسم شناخته می گردد. این ضابطه خزانهها را بدون چاره مینماید تا در جنگ با جرایم مالی با دولت ایالات متحده همیاری نمایند. بهدنبال تهاجم ها تروریستی به راءس کسب و کار جهانی در سپتامبر سال ۲۰۰۱، تکان مرزو بومپرستی چشم به جهان گشود و همین دستور سبب ساختوساز خطوط ارتباطی فی مابین خزانهها و دولتها در به عبارتی بستر شد.
در سال ۲۰۱۹، یک بنیان قاضی فی مابین المللی به اسم The Financial Action Task Force یا این که به اختصار FATF، رسمی را پیشرفت میدهد تا خیر صرفا خزانهها، بلکه میزان داراییهای مجازی و مبادلات را هم مشتمل بر خواهد شد. این ضابطه تصریح مینماید که ارائهدهندگان سرویس ها میزان دارایی مجازی می بایست نامونشان یوزرها میزان داراییهای هم اندازه ۱۰۰۰ دلار یا این که بیشتر را به اشتراک بگذارند.
پیگیری و ارائه این داده ها بسیار بی آلایش به حیث می رسد و بایستی هم به همین شکل باشد؛ ولی همینطور بدین مفهوم میباشد که ارائهدهندگان سرویس ها میزان دارایی مجازی برای رعایت بی نقص این ضابطه بایستی مورد ها ذیل را رعایت نمایند:
گزینش کردن این که یک معامله سر ارز معمولی به چه شکلی میباشد تا بتوانند الگوهای غیرعادی را که بیان کنده شغل احتمالی جنایی میباشد، شناسایی خواهد شد.
به اشتراک گذاشتن لیست مشتریانی که اقدامات مشکوک داشته و در لیست سیاه ارائهدهندگان سرویس ها میزان دارایی مجازی قرار گرفتهاند.
به اشتراک گذاشتن احراز نامونشان مشتری (KYC) با بقیه ارائهدهندگان میزان دارایی مجازی و مقامات مربوطه
تحقیق منظم کیف پولهای مشتریان
رابطه فی مابین بانکداری و احوال ضابطه برای بیت کوین
ضابطه گذاری ارز دیجیتال در عالم
منبع: digiconasia.net
اکثر اوقات تایم ها بانکداری تحت عنوان ضدونقیض و مخالف بیت کوین در حیث گرفته می شود؛ ولی نکته جذاب این میباشد که اکثری از خزانهها ناگزیر به خصوصیتهای ارزهای دیجیتال مخصوصا بلاک چین که فناوری زیرساخت آن میباشد، نیاز دارا هستند. شاید تعجببرانگیز نباشد که خزانههای ارز دیجیتال بیشتری ساخت شوند و جایگزینی برای سیستمهای فرسوده سنتی ارائه دهند و مجالهای پیدایش میزان داراییهای نو را قابلیت و امکانپذیر سازند.
هرچند چند بازدارنده اصلی در مسیر این سازمانهای نوظهور میباشد. عدم شفافیتهای ضابطهگذاری در دنیای خزانهداری ارزهای دیجیتال بسیار رایج میباشد. سازمان های ضابطهگذاری ناکارآمد اکثر زمان ها در صدد اوضاع و احوال ضابطه و سیستمی برای کمپانیهای کریپتو میباشند که استحضار چندانی از آن ندارند. در عین حالا، یکسری بنیان ضابطهگذاری وجود داراست که شوق و اشتیاق و اندیشه آنان در ارتباط ابتکار عمل تماما دیده میشود. بنیان نظارتی بازار کارها مالی سوییس (FINMA) یکیاز این سازمانها میباشد.
گیدو بیولر مدیرعامل خزانه تحریم گردیده SEBA در ارتباط این که استحصال تایید صلاحیت اخیر برای صنعت ارز دیجیتال چه اهمیتی دارااست اعلامکرد:
این فرمان آرمای از این زمینه میباشد که قانونگذاران به مشاجره متبوع مداقه می دهند. فعلا سرویس ها مربوط به بودجههای سنتی و دیجیتال در چارچوب قانونگذاری مشخصی در دسترس میباشد. این مسئله سبب بهبود صنعت بلاک چین گردد و به کمپانیهای متعدد قابلیت و امکان می دهد تا قیمتها و استخراج و شغل های تازه ساختوساز نمایند.
فینما به تازگی به دو خزانه ارز دیجیتال جواز بانکداری اعطا نموده است. این فرمان به سازمانهایی که اخیرا تحریم گردیدهاند، قابلیت میدهد تا لزوم حضور سهم دار بانکی سنتی را نادیده بگیرند. دو خزانه متبوع که SEBA و Sygnum میباشند، همفعلا همچون بقیه سازمانهای مالی ضابطهگذاری گردیدهاند. ضابطه گذاریهای بانکداری کریپتو فعلا بسیار نپخته و معیوب میباشد. برای آن کهاین ضابطهگذاریها جوابگو باشند، می بایست به حد کافی در مقابل خلاقیتها انعطافپذیر باشند تا فارغ از وجود بازدارنده بتوانند شکوفا شوند و معیارهای بانکداری سنتی را نیز در خویش داشته باشند.
حالت ضابطهگذاری بیت کوین در کشورهای متعدد
در صورت ذیل شرایط ضابطه گذاری در کشورهای متعدد عالم را می توانید ببینید.
ضابطه گذاری ارز دیجیتال در عالم - شرایط ضابطهگذاری بیت کوین در کشورهای گوناگون
منبع: ویکیپدیا
رنگ سبز نماددهنده کشورهایی میباشد که به کارگیری بیت کوین در آنها مجاز میباشد.
رنگ قرمزرنگ نشانهدهنده کشورهایی میباشد که استعمال از بیت کوین ممنوع میباشد.
زردرنگ آرمدهنده کشورهایی میباشد که استعمال از بیت کوین با محدودیتهایی هم پا میباشد.
رنگ خاکستری علامتدهنده کشورهایی میباشد که هنوز هیچ تصمیمی دراین ارتباط نگرفتهاند.
رنگ بنفش نماددهنده کشورهایی میباشد که استعمال از بیت کوین به طور بدون واسطه ممنوع وجود ندارد؛ البته همچنان مبتنی بر قانون ها دیرین خویش کار مینمایند.
با اعتنا به مداقه و تایید انبوه بیت کوین و ارزهای دیجیتال در مجموع نقاط دنیا درپی این نوشتهعلمی موقعیت ضابطه و ضوابط مربوط به کریپتوکارنسیها، بهویژه بیت کوین و صرافیهای ارز دیجیتال را در کشورهای متعدد تحقیق می کنیم و بهاین می پردازیم که استعمال یا این که اعمال مبادلات کریپتویی در کدام کشورها رسمی میباشد؟ در چه کشورهایی برای احداث صرافی ارز دیجیتال ضابطه قانونی وجود داراست؟ کدام کشورها بیت کوین را تحت عنوان پول قانونی قبول دارا هستند؟
آمریکا
جو بایدن ضابطه گذاری Fincen کیف پول رمزارز را متوقف کرد - ضابطه گذاری ارز دیجیتال در دنیا
آمریکا منش مثبتی به نسبت بیت کوین اتخاذ نموده است؛ همزمان یکسری ماشین کرایه ای حکومتی در هم اکنون عمل برای دوری و یا این که تقلیل به کار گیری از بیتکوین برای تراکنشهای غیر رسمی میباشند.
دپارتمان FinCEN در آمریکا، سفارشهایی را در ارتباط Bitcoin از اوایل ۲۰۱۳ منتشر نموده است. بانکداری، این پول را تحت عنوان ارز تعریف و تمجید نکرده؛ بلکه آن را تحت عنوان یک بیزنس سرویس ها مبلغی تمجید نموده است.
این دستور بیت کوین را پایین ضابطه Bank Secrecy Act قرار می دهد که صرافیها و تصفیهکنندگان پرداخت را مکلف مینماید که به مسئولیتهای معینی مانند گزارش، نام نویسی و تصویب سابقه پایبند باشند. ضمن این، بیت کوین برای هدف های مالیاتی بوسیله خدمت درآمد داخلی (IRS) تحت عنوان جنس طبقهبندی شدهاست.
همینطور در حالتی که مشاغل سرویس ها مبلغی، مثلا صرافی راز ارزها، فرستندههای پول، کسب و کار قابل توجهی در آمریکا اعمال میدهند، مایحتاج میباشد که:
تحت عنوان یک بیزنس سرویس ها مبلغی در U.S.FinCEN نام نویسی نمایند
اپ ضد پولشویی (AML) را پیاده سازی و ایفا كنند
سابقه مطلوب را نگه داشته و گزارشات مرتبط با FinCEN را گزارش دهند، مثلا گزارشهای کار مشکوک (SAR) و گزارشات معاملات ارزی (CTR)
چین
در ۵ دسامبر ۲۰۱۳ ، خزانه خلق و خوی چین (PBOC) با ممنوع کردن تحقیق به معاملات بیت کوین به وسیله شرکت های مالی، اولین گام خویش را در تهیه ضوابط بیت کوین برداشت. در تاریخ ۱ آوریل ۲۰۱۴ PBOC به بانکهای تجاری و کمپانیهای پرداخت امرکرد اکانتهای کسب و کار بیت کوین را طی دو هفته ببندند.
در سپتامبر ۲۰۱۷ صرافیها و پلتفرمهای مبادلاتی سر ارزها از عمل کردن ممنوع شدن و ۱۷۳ پلتفرم مبادلاتی تا اوایل سال ۲۰۱۸ بسته شدند.
البته خریدوفروش در درون این مرز و بوم همچنان غیر رسمی وجود ندارد. همینطور چین تا قبل از سال ۲۰۲۱ و ممنوع بیان کردن ماینینگ بیت کوین گران قدرترین حصولکننده BTC در جهان بود.
کانادا
کانادا در کل رویکردی صمیمانه را به نسبت بیت کوین اتخاذ نموده است؛ البته همینطور مراقب میباشد کهاین ارز دیجیتال برای پولشویی و دیگر عملهای مجرمانه آیتم به کارگیری قرار نگیرد.
سازمان درآمد کانادا (CRA) بیت کوین را تحت عنوان جنس در حیث میگیرد؛ یعنی تراکنشهای بیتکوین تحت عنوان تراکنشهای تهاتری در حیث گرفته میگردد و درآمد ساختگردیده نیز تحت عنوان یک درآمد تجاری به حساب میآید. همینطور احوال مالیات، بستگی بدین دارااست که آیا شخص یک تجارت خریدوفروش دارااست یا این که صرفا در ارز دیجیتال سرمایهگذاری نموده است.
کانادا صرافیهای بیتکوین را تحت عنوان دستیابی و شغل های خدمت مبلغی تلقی مینماید؛ این سبب می شود کهاین استخراج و امور به میدان قانون ها ضدپولشویی وارد شوند. صرافیهای بیت کوین بایستی در سازمان FINTRAC تصویب شوند و هر تراکنش مشکوکی را گزارش نمایند و از طرحهای رسمی تقلید کرده و حتی سابقه خاصی را ضبط نمایند. علاوهبر این، حکومت کانادا کمیته خزانهداری سنا را ملزم به پیشنویس رهنمودهایی برای ضابطهگذاری ارزهای دیجیتال تا جولای ۲۰۱۵ کرده بود.
یک قسمت ضابطهگذاری در ایالت کبک کانادا، اعلام نموده است که برخی از سبک های تجاری مربوط به بیت کوین به عنوان مثال صرافیها و خودپردازها می بایست ذیل ضابطه فعلی MSB آن تهیه و تنظیم شوند.
استرالیا
استرالیا به اشخاص اذن معامله، کسب و یا این که خرید بیت کوین را می دهد. اداره امور مالیات استرالیا، تراکنشهای بیت کوینی را مانند خریدوفروش فرآورده تلقی مینماید که با اعتنا به به کارگیری مخاطب مشمول مقررات خاصی میگردد.
در دسامبر ۲۰۱۳، مدیر خزانه رزرو استرالیا (RBA) در مذاکره ای درباره رسمی بودن بیت کوین اظهار داشت:
هیچ چیز بازدارنده از این نمی شود که عموم درین میهن تصمیم بگیرند با ارز دیگر در یک فروشگاه معامله نمایند.
از آوریل ۲۰۱۸، صرافیهای ارز دیجیتال استرالیا بایستی در راءس گزارشات و تجزیه و ارزیابی معاملات استرالیا نام نویسی کرده و سیاستهای KYC را برای مطابقت و همخوانی با ضوابط تازه ضد پولشویی ایفا نمایند.
اتحادیه اروپا
اتحادیه اروپا و ارزهای دیجیتال - ضابطه گذاری ارز دیجیتال در عالم
منبع: 1lurer.am
اتحادیه اروپا توسعهها در ارز دیجیتال را دنبال کرده، البته هنوز تصمیمی قانونی در خصوص با رسمی بودن، تایید و یا این که ضابطهگذاری نگرفته میباشد. در غیاب وجود یک راهنمای مرکزی، اعضای این اتحادیه هرمورد موضع خاص خویش را ایفا کردهاند. به صورت کلی به کارگیری از بیت کوین در اتحادیه اروپا رسمی میباشد؛ البته ضابطهگذاری در کشورهای آن گوناگون میباشد.
تعداد معدودی از کشورها درین اتحادیه بیت کوین را مجاز کردهاند؛ در حالی که اکثرا یا این که دراین باره تصمیم گیری نکردهاند و یا این که در حالا صدور هشدارهایی در این باره می باشند. در سال ۲۰۱۶، سفارش پارلمان اروپا برای ساخت و ساز یک کارگزار برای تحقیق بر ارزهای مجازی برای جنگ با پولشویی و تروریسم ، با ثبت ۵۴۲ رأی موافق، ۵۱ رای مخالف و ۱۱ رای ممتنع، برای نظارت به کمیسیون اروپا ارسال شدهاست.
در فنلاند هیات مرکزی مالیاتها (CBT)، به بیتکوین موقعیت معاف از ارزش افزوده داده و آن را تحت عنوان یک خدمت مالی طبقه بندی نموده است. بیت کوین در فنلاند تحت عنوان جنس تلقی میگردد خیر ارز.
همینطور اداره مالی خدمت همگانی فدرال بلژیک، بیتکوین را معاف از ارزش افزوده دانسته میباشد.
در قبرس، بیت کوین در دست گرفتن و یا این که ضابطهگذاری نشده میباشد، ولی غیر قانونی هم وجود ندارد و FCA می بایست درخصوص آن تصمیم بگیرد.
در بریتانیا، نوعی موضعگیری طرفدارانه از بیت کوین چشم می گردد و طرف داران می خواهند که اطراف رسمی پشتیبان ارز دیجیتال باشد. بیت کوین در بریتانیا زیر قوانین مالیاتی خاصی میباشد.
سازمان درآمد ملی بلغارستان نیز بیت کوین را ذیل سلطه مقررات جان دار درآورده میباشد.
آلمان رویه بازی نسبت بیت کوین دارااست و آن را رسمی تلقی مینماید؛ ولی مالیاتبندی متفاوتی دارااست و بستگی به عکس العمل مقامات با صرافیها، ماینرها، سازمان ها و یا این که یوزرها داراست. آلمان بیت کوین را تحت عنوان پول رسمی به اکانت میاورد.
معامله بیتکوین در ایسلند ممنوع بود، چون این ارز دیجیتال با ضابطه مبادلات مالی ایسلند سازگار خلا. خلاف این شیوه اتخاذگردیده درین مرزوبوم شاهد فعالسازی ارز دیجیتال جدیدی به اسم Auroracoin بودهایم؛ نهادگذاران این ارز دیجیتال میخواستند جایگزینی استوار برای سیستم بانکداری هم اکنون حاضر ایسلند ساخت و ساز نمایند. در تاریخ ۱۲ مارس ۲۰۱۷، خزانه مرکزی ضوابط خویش را اصلاح و محدودیتهای عمل بیت کوین را معدود کرد.
در بقیه کشورهای اروپایی نیز بیت کوین اینک رسمی میباشد ولی ضابطهگذاریهایی در بعضا از کشورها دارااست.
روسیه
ضابطه بیت کوین و ارزهای دیجیتال در روسیه
منبع: Coinpedia.com
موضوع رسمی بودن بیت کوین در روسیه آیتم مناقشه میباشد. از نوامبر ۲۰۱۶، بیت کوین طبق ضابطه سرویس ها مالیاتی فدرال روسیه رسمی میباشد. ولی نائب رئیس وزیر میزان دارایی فدراسیون روسیه الکسی مویزیف در سپتامبر ۲۰۱۷ اظهار کرد که تایید پرداخت با سر ارزها احتمالا غیررسمی گردد و صحیح پس از این واقعه استعمال از بیت کوین در روسیه ممنوع شد.
پرداختهای کریپتویی در مرزوبوم روسیه ممنوع میباشد. وزارت میزان دارایی این مرزو بوم در اکنون پیشبرد ضوابط مرتبط با ارزهای دیجیتال میباشد و لایحهای را دراین مورد به مجلس ارائه نموده است. مبتنی بر گزارشهای منتشر گردیده این لایحه که پیشنویس آن بر طبق نقشه منش پیشین و به وسیله یکسری بنیان دولتی به عنوان مثال سازمانهای اجرا کننده ضابطه تهیه و تنظیم گردیده در ۱۸ فوریه ۲۰۲۲ (۲۹ بهمن ۱۴۰۰) به مجلس ارائه شدهاست.
این اطلاعیه حاکی از اختلافلحاظ ضابطهگذاران با خزانه روسیه میباشد چون خزانه مخالف قانون ها پیشنهادی میباشد و ترجیح می دهد معاملات و کسب ارزهای دیجیتال ممنوع خواهد شد. به نقل از خبرگزاری تاس روسیه (Tass news) خزانه مرکزی روسیه در مرحله آزمایشی فعال سازی ارز دیجیتال خویش به اسم روبل دیجیتال (Digital Ruble) میباشد. در ضمن خزانه برای اشخاص و کمپانیهایی که اقدام به صدور ارز دیجیتال یا این که مبادلات کریپتویی مینمایند، به ترتیب جریمههایی تا ۵۰۰۰۰۰ و ۱۰۰۰۰۰۰ روبل را سفارش نموده است.
وزارت میزان دارایی روسیه در یک بیانیه مطبوعاتی اعلام نموده است: «تا جایی که اشتباهات خزانه مرکزی با رویکردهای وزارت میزان دارایی ناهمخوانی نداشته باشد، در نظارتهای آجل این لایحه نظر گردد.» متن قانونی این لایحه هنوز در مقر آنلاین اوراق رسمی منتشر نشده میباشد.
لایحه فوق ارزهای دیجیتال را ابزاری برای سرمایهگذاری می داند و تحت عنوان پول رسمی به رسمیت نمیشناسد. طبق این لایحه نباید از ارزهای دیجیتال برای پرداخت متاع و سرویس ها بهره مند شد. همینطور صرافیهای ارزهای دیجیتال برای اخذ مجوزها و قرارگرفتن در دفترها تصویب دولتی مکلف به رعایت معیارهای خاصی میباشند. صرافیهای ارز دیجیتال فرنگی که قصد ارائه سرویس ها در روسیه را داراهستند بایستی با اسم افراد حقوقی تصویب شوند.
طبق داده ها این بیانیه مطبوعاتی، تک تک تراکنشهای ارز دیجیتال به فیات می بایست از روش اکانتهای بانکی صورت پذیرد و یوزرها چه برای کار در خزانه یا این که صرافی مکلف به اجرا احراز نام و نشان (KYC) میباشند.
همینطور صرافیها می بایست یوزرها را از ریسکهای سرمایهگذاری در دنیای کریپتو مطلع نمایند. از طرف دیگر سرمایهگذاران هم قبل از ورود و برای یقین از علم کافی دربارهی ارزهای دیجیتال می بایست در امتحانهای آنلاین کمپانی نمایند. اشخاصی کهاین امتحانها را با توفیق بگذرانند، می توانند هر ساله تا ۶۰۰۰۰۰ روبل سرمایهگذاری نمایند و در صورتیکه علم کافی را نداشته باشند صرفا تا ۵۰۰۰۰ روبل اذن سرمایهگذاری دارا هستند. برای سرمایهگذاران دارای شرایط هیچ محدودیتی نیست.
صرافیهای ارزهای دیجیتال ملزم به تولید حسابهای جدا برای حفظ سرمایه خویش و وجوه یوزرها میباشند و بایستی تک تک نشانیهای کریپتویی یوزرها خویش را تصویب نمایند. یوزرها صرافی هیچ مسئولیت و تعهدی در عوض بدهیهای صرافی ندارند.
طبق این بیانیه مطبوعاتی مقررات مرتبط با حصول ارزهای دیجیتال مطابق لایحه پیشنهادی تهیه می گردد. همینطور درین بیانیه آمده میباشد که سازمانهای دولتی انتخابگردیده، مسئول تحقیق بر اجرای این ضوابط میباشند ولی ریزه کاری بیشتری بیان نشده میباشد.
ویتنام
این سرزمین ارز دیجیتال را مربوط به کارهای مجرمانه مانند پولشویی میداند. حکومت ویتنام و خزانه مرکزی آن، بیت کوین را تحت عنوان یک طریق پرداخت رسمی به رسمیت نمیشناسند؛ البته حکومت ویتنام معاملات و حفظ بیت کوین را برای شهروندان رسمی اعلام نموده است.
بولیوی، کلمبیا و اکوادور
حکومت بولیوی و خزانه مرکزی آن، به کار گیری از بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال را ممنوع نموده است.
در کلمبیا شرکت های مالی مجاز به اعمال معاملات بیت کوین نیستند.
بیت کوین و ارزهای دیجیتال دیگر در اکوادر تحت عنوان یک طرز پرداخت غیر مجاز میباشند البته ترید و داد و ستد آنها آزاد میباشد.
کشورهای آفریقایی
در کشورهای الجزایر، مصر و مراکش به کار گیری از بیت کوین و ارزهای دیجیتال به طور بدون نقص ممنوع میباشد ولی در دیگر کشورها به کار گیری از بیت کوین مجاز بوده و فقط قانون ها مرتبط با هر مملکت با دیگری گوناگون میباشد.
هند
ضابطه گذاری بیت کوین و ارزهای دیجیتال در سرزمین هند
منبع: Coinpedia.com
ارزهای دیجیتال در مرزو بوم هند هنوز وجاهت رسمی ندارند. حالت صرافیها هم همچنان غیر قابل فهم میباشد و مقررات نو در درحال حاضر رسیدگی می باشند. اگرچه موقتی شرایط مالیاتی ارزهای دیجیتال روشن وجود ندارد، ولی باگوات کاراد (Bhagwat Karad) وزیر میزان دارایی هند در فوریه ۲۰۲۲ (بهمن ۱۴۰۰) از احتمال مالیات ۳۰ درصدی بر تراکنش ارزهای دیجیتال خبر بخشید.
مقررات مرتبط با صرافیهای ارزهای دیجیتال در مرز و بوم هند تشدید و طاقت فرساگیرانهخیس شدهاست. خزانه مرکزی هند در سال ۲۰۱۸ (۱۳۹۶) خزانهها و شرکت های مالی پایین رسیدگی خویش را از هر سیرتکامل «معامله یا این که تسویه اکانت با ارزهای مجازی» جلوگیری کردن کرد. همینطور با حال و روز یک سری قوانین، معامله ارزهای دیجیتال در صرافیهای داخلی را ممنوع کرد و صرافیهای مو جود را به تعطیلی کشاند. به هر حالا در سال ۲۰۲۰ (۱۳۹۸) دادگاه خوب این سرزمین در تصمیمی اصلی و دگرگونیآفرین این ممنوعیت را بر خلاف قانون اساسی ایران دانست و اذن بازگشایی صرافیها را صادر کرد.
در سال ۲۰۱۹ (۱۳۹۷) درز داده ها پیشنویس لایحهای نماد بخشید که قرار میباشد ممنوعیت کلی برای ارزهای دیجیتال صورت بپذیرد ولی استثنایی برای یک ارز دیجیتال قانونی پیشنهادی وجود داشت. این لایحه برای عده ای که مبادرت به «حصول، ساخت، فروش، معامله، صدور توکن، جابجایی یا این که به کار گیری از ارزهای دیجیتال در قلمرو هند» میکرند، مجازات زندان را در لحاظ گرفته بود.
اگرچه پیشنویس این لایحه به صحن مجلس شیوه پیدا نکرد، البته در سال ۲۰۲۱ (۱۳۹۹) پژوهشی از سوی وزارت کارها اقتصادی موجب احیای اقدامات رسمی برای ممنوعیت «کلیه ارزهای دیجیتال سری به استثنای ارزهای مجازی صادر گردیده بوسیله دولت» شد. وزیر میزان دارایی هند از ارائه لایحه جدیدی برای ارزهای دیجیتال به اسم «کریپتوکارنسی و قانون ها لایحه قانونی ارز دیجیتال» (Cryptocurrency and Regulation of Official Digital Currency Bill) خبر بخشید.
در حالی که دولت هند به وضوح مخالفت خویش را با ارزهای دیجیتال محرمانه اظهار کرد. البته در نوامبر ۲۰۲۱ (آبان ۱۴۰۰) کمیته همیشگی کارها مالی بعد از ملاقات با نمایندگان صرافیهای ارزهای دیجیتال بدین فیض رسید که به مکان ممنوعیت می بایست رسمی برای ارزهای دیجیتال تهیه و تنظیم گردد. پارلمان هند (Lok Sabha) تا فوریه ۲۰۲۲ (بهمن ۱۴۰۰) هیچ لایحهای را برای ارزهای دیجیتال ثبت نکرده میباشد و این یعنی ارزهای دیجیتال در سرزمین هند موقعیت رسمی مشخصی ندارند.
ژاپن
اوضاع ضابطه گذاری بیت کوین در مرزو بوم ژاپن
منبع: Coinpedia.com
ژاپن اینک یک کدام از توسعه یافتهترین سیستمهای نظارتی ارزهای دیجیتال محسوب میشود و پایین ضابطه سرویس ها پرداخت (Payment Services Act) بیت کوین و بقیه ارزهای دیجیتال را تحت عنوان میزان داراییهای رسمی به رسمیت میشناسد. در دسامبر ۲۰۱۷ (آذرماه ۱۳۹۶) تاکسی ملی مالیات (National Tax Agency) اظهارکرد که بهره ارزهای دیجیتال بایستی تحت عنوان «درآمد متفرقه» طبقهبندی خواهد شد و سرمایهگذاران می بایست برهمین پایه مالیات پرداخت نمایند.
از ماه می ۲۰۲۰ (اردیبهشت ماه ۱۳۹۹) اصلاحاتی در ضابطه سرویس ها پرداخت (PSA) و ضابطه ابزارهای مالی و معاملات (FIEA) اجرایی شد. درین اصلاحیه عبارت «بودجه رمز گذاری» (Crypto-Asset) به مکان «ارز مجازی» (Virtual Currency) معرفی شد و برای مدیر پول مجازی یوزرها محدودیتهای بیشتری را تشکیل داد. در ضمن این اصلاحیه ضوابط مرتبط با معاملات مشتقات کریپتویی را تسهیل کرد. مبتنی بر ضابطه نو، ارائه دهندگان سرویس ها حضانتی ارزهای دیجیتال که اقدام به دادوستد بودجههای رمز گذاری نمی کنند زیر ضابطه PSA قرار می گیرند. از طرف دیگر استحصالوکارهای مربوط به مشتقات ارزهای دیجیتال شامل ضابطه FIEA میگردند.
ژاپن تحت عنوان کشوری پشتوانه ارزهای دیجیتال باقی میماند؛ ولی نگرانیهای فزاینده در ارتباط با اقدامات ضد پولشویی، ماشین کرایه ای سرویس ها مالی ژاپن را به سمت اوضاع قانون ها بیشتر سوق میدهد. این ماشین کرایه ای در دسامبر ۲۰۲۱ (آذر ۱۴۰۰) اعلامکرد که در سال ۲۰۲۲ (۱۴۰۱) رسمی را برای صادر کنندگان استیبل کوینها (Stablecoin) اوضاع و احوال مینماید تا ریسکهای مربوط به مشتری را ذیل پوشش قرار دهد و مجالهای سوءاستفاده از استیبلکوینها برای پولشویی را محصور نماید. این ضابطه احتمالا مشمول پروتکلهای امنیتی و تعهدات جدیدی برای ارائهدهندگان سرویس ها کریپتویی میگردد تا کارهای مشکوک فاش شوند.
کره جنوبی
پژوهش شرایط ضابطه بیت کوین و راز ارزها در کره جنوبی
منبع: Coinpedia.com
در کره جنوبی رمزارزها هنوز پول رسمی نیستند. احداث صرافیهای ارزهای دیجیتال اگرچه رسمی میباشد ولی ذیل یک سیستم نظارتی ظریف اجرا میگردد. مورد مالیات بر ارزهای دیجیتال در کره جنوبی در هالهای از پیچیدگی میباشد چون رمزارزها خیر در مجموعه ارزها و خیر در دسته میزان داراییهای مالی قرار میگیرند. اکنون تراکنش ارزهای دیجیتال معاف از مالیات میباشند. با این اکنون وزارت استراتژی و کارها مالی کره جنوبی (Ministry of Strategy and Finance) اعلام نموده است که در هم اکنون پژوهش اوضاع ضابطه مالیات بر درآمد نتیجه ها از تراکنشهای کریپتویی میباشد و از سال ۲۰۲۲ یک چارچوب مالیاتی را اجرا مینماید.
ضابطه مالیات بر ارزهای دیجیتال که قرار بود از ژانویه ۲۰۲۲ (دی ۱۴۰۰) ایفا خواهد شد تا ژانویه ۲۰۲۳ (دی ۱۴۰۱) به عقب افتاد. کره جنوبی اعلام نموده است که ضمن ارائه چارچوب مالیاتی، اقداماتش را در جهت همسو کردن صنعت ارزهای دیجیتال با سیاستهای پیکار با پولشویی ادامه میدهد.
مالتا
مرز و بوم مالتا در ازای ارزهای دیجیتال رویکردی ترقیخواهانه داراست و به همین جهت خودش را تحت عنوان یک رهبر جهانی در حوزه ضوابط ارزهای دیجیتال مطرح نموده است. اگرچه ارزهای دیجیتال در مملکت مالتا رسمیت رسمی ندارند البته به وسیله دولت تحت عنوان «ابزار مبادله، یک واحد اکانت یا این که ذخیره بها» شناخته میشوند. دراین سرزمین ضابطه خاصی برای مالیات بر ارزهای دیجیتال اوضاع نشده میباشد و اینک برای تراکنشهای مبادله ارزهای فیات با ارزهای دیجیتال ارزش افزوده انجام نمی شود.
اکنون در آسمان سیاستهای مرزوبوم مالتا هیچ ضابطه کدگذاری جدیدی نیست؛ ولی راس سرویس ها مالی مالتا (MFSA) در اپ استراتژیک خویش در مسافت سالهای ۲۰۱۹-۲۰۲۱ (۱۳۹۷-۱۳۹۹) گفت به خواسته تفحص خوب به مسائل مرتبط با پولشویی و خطرها ناشی از جرایم مالی، سازمانهای پژوهش مالی ریسکهای ناشی از میزان داراییهای مجازی مُجاز و استخراجوکارهای بر طبق ارزهای دیجیتال را با جدیت رسیدگی و مدیر مینمایند.
همینطور دولت مالتا گفت بر مسئله یکدستسازی هوش تصنعی با قانون ها ارزهای دیجیتال متمرکز میگردد و ممکن میباشد برای ارائه توکنهای امنیتی شیوه نامههای خاصی را جاری ساختن نماید. با اعتنا بهاین استراتژیها احتمالا مالتا در بعدیای مجاورت ضوابط دیگری را نیز جاری ساختن خواهد کرد.
کشورایران
ماینرهای اهل ایران دستگاه دستیابی ارز دیجیتال - ضابطه گذاری ارز دیجیتال در دنیا
جمهوری اسلامی ایران با وجود این که شفافیتهای ما یحتاج را در مسئله ضابطهگذاری ندارد؛ البته سعی در پیشرو بودن در حوزه ارزهای دیجیتال و بلاک چین دارااست. ورژن پیشنویسی از گواهی رسمی برای ارزهای دیجیتال به وسیله خزانه مرکزی منتشر شدهاست و صنعت استحصال نیز بوسیله دولت رسمی اعلام شدهاست. البته حصول ارز دیجیتال بایستی ذیل حیث وزارت صنعت و با جواز قانونی شکل گیرد.
ولی هنوز مقررات ارز دیجیتال در جمهوری اسلامی ایران در زمینه ی خریدوفروش ارزهای دیجیتال به طور مشخص و معلوم نیست. اخیرا هم ممنوعیت خریدوفروش راز ارزها در جمهوری اسلامی ایران اعلام شدهاست؛ البته هنوز مجلس ضابطه آن را ثبت نکرده میباشد.
همینطور پیشنویس مدرک لازمات شغل صرافیهای رمزارزی بهتازگی بوسیله فراجا تدوین شدهاست. همینطور پیشنویس ریال دیجیتال در آذر ماه ۱۴۰۱ منتشر شد. به صورت خلاصه میقدرت ذکر کرد ریال دیجیتال، واحد مبلغی یا این که ارزی جدیدی وجود ندارد و در واقع ورژن الکترونیکی ریالی میباشد که همین الان هم در اکانت بانکی ما وجود داراست و کارکرد آن مانند اسکناس میباشد. برای حصول داده ها بیشتر درباره ریال دیجیتال می توانید نوشتهعلمی ذیل را بازرسی نمایید.
انتقاد و رسیدگی مدرک ریال دیجیتال خزانه مرکزی + گفتوگو با کارشناسان حوزه
السالوادور
بیت کوین در السالوادور
پارلمان السالوادور در سال ۲۰۲۱ (۱۳۹۹) بیت کوین را تحت عنوان پول رسمی به رسمیت آشنایی و اولی مرزو بوم پذیرنده رسمی بیت کوین اسم گرفت. این ضابطه با نگهبانی نایب بوکله (Nayib Bukele) سر کردگی جمهوری السالوادر به ثبت رسید. وی معتقد بود که به کار گیری از بیت کوین موجب تسهیل کارها بانکداری برای عموم مرزو بوم می گردد و به واسطه جذب سرمایهگذاری دربینالمللی، اقتصاد مرزو بوم نیز نگهبانی می شود.
بعد از السالوادور کدام کشورها ارز دیجیتال را رسمی خواهند کرد؟
با این حالا تایید بیت کوین دراین مملکت چه در سطح محلی و چه در سطح ها جهانی به دلایل مختلفی از قبیل نوسانات بها بیت کوین، اثرات زیست محیطی و عدم شفافیت استراتژیهای میزان دارایی دولت با بحرانهایی هم پا بوده میباشد. ولی با وجود راهکارهای ضد پولشویی در تبادلات کریپتویی، معضلها قابل حل میباشند.
به موجب ثبت ضابطه بیت کوین در ۸ ژوئن ۲۰۲۱ (۱۸ خرداد ماه ۱۴۰۰) به وسیله پارلمان السالوادور، به کار گیری از بیت کوین دراین مرزوبوم رسمی میباشد. همینطور در ۷ سپتامبر ۲۰۲۱ (۱۶ شهریور ۱۴۰۰) بیت کوین تحت عنوان پول رسمی قانونی السالوادور پذیرفته شد.
از سال ۱۸۹۲ (۱۲۷۱) تا ۲۰۰۱ (۱۳۷۹) کولون السالوادور با نشان SVC پول ملی این مرزوبوم بوده میباشد. ولی در نخستین ژانویه ۲۰۰۱ (۱۲ دی ۱۳۷۹) ضابطه یکدستسازی مبلغی به اعمال درآمد و طبق این ضابطه، دلار ایالات متحده جایگزین پول ملی السالوادور شد. همینطور به موجب این ضابطه دلار آمریکا میتوانست آزادانه در سراسر مرز و بوم به کارگیری میشد.
البته به نظریه بعضا قیمت این پول به فدرال رزرو ایالات متحده متعلق بود و بدین ترتیب دولت بعد از دلاری شدن پول ملی نتوانست سیاست مبلغی خودش را تهیه و تنظیم نماید. نرخ اثبات یک دلار ایالات متحده متساوی ۸.۷۵ کولون بود. از آنجایی که سیستم مبلغی دلاری گردیده کار کشته به رقابت با ارزهای کشورهای درحال گسترش عدم وجود، این سیستم مبلغی حایل راهی برای صادرات السالوادور شد. بهعلاوه عموم السالوادور به انگیزه فقدان سواد مالی نمیدانستند که چطور بایستی از دلار ایالات متحده به کارگیری نمایند یا این که بها آن را محافظت نمایند.
فعلا ضمن دلار ایالات متحده، بیت کوین هم به موجب ضابطه بیت کوین (Bitcoin Act) ارز رسمی السالوادور به حساب میآید. به عبارت دیگر دراین مرز و بوم از بیت کوین تحت عنوان یک طریق پرداخت برای تولید ها و سرویس ها به کارگیری می گردد. استخراجوکارهایی که کارکشته به تایید بیت کوین نیستند، پایین ضابطه بیت کوین قرار نمیگیرند. دولت قصد داراست برای امداد بهاین نوع دستیابیوکارها و تغییر و تحول سیستم پرداخت آنان به بیت کوین، عصرهای آموزشی ویژهای را برگزار نماید. درضمن تبدیل دلار آمریکا (USD) به بیت کوین (BTC) به وسیله خزانه پیشرفت السالوادور (Development Bank) ایفا میگردد.
طبق ضابطه آحاد تعهداتی که تا قبل از این برای دلار معین گردیده بود، اینک برای بیت کوین هم مورد نیازالاجرا میباشند و درضمن مشتمل بر پرداخت مالیات هم میگردد. بهعلاوه طبق ضابطه بیت کوین السالوادور، دولت می تواند به امانکنندگان و پرسنل نصیب دولتی بیت کوین محرک دهد. السالوادور همچنان از دلار ایالات متحده تحت عنوان ارز مرجع برای کارها حسابداری و واحد پول ملی خویش به کارگیری مینماید.
تحقیق اجمالی مقررات نظارتی دنیای کریپتو در سال ۲۰۲۳ (۱۴۰۲)
قانون ها مرتبط با دنیای کریپتو مانند یک جان دار وحشی میباشد و اشخاص بخش اعظمی معتقد میباشند کهاین موجود وحشی بایستی رام خواهد شد. پس از سقوط صرافی ارز دیجیتال FTX، جان ری (John Ray III) به وسیله دادگاه به مدیرعاملی این صرافی و به اذعان دادگاه یک کدام از بدترین صرافیهای ورشکسته در آحاد تاریخ منصوب شد. وی دراین ارتباط اذعان کرد: «فقدان داده ها مالی قابل پشت گرمی را که در اینجا پیش آمده میباشد و اینگونه شکستی را هیچ گاه ندیدهام.»
در واقع تعداد اندکی از پیشتازان دنیای کریپتو امروز به اینگونه سرنوشتی مبتلا گردیدهاند. دو کوان (Do Kwon) یکیاز بنیانگذاران و مدیرعامل ترا فورم لبز (Terraform Labs) از فرصت فروپاشی ترا (Terra) در اوایل سال قبلی پایین تعقیب میباشد.
همینطور صندوق امان ارز دیجیتال تری اروز کپیتال (Three Arrows Capital) به جهت اینکه بعد از سقوط کانال ترا نتوانست وامهای خویش را بازپرداخت نماید، ورشکست شد. این ورشکستگی به نوبه خویش سبب ساز به شعلهور شدن جرقههای سقوط کانال سلسیوس (Celsius Network) و ویجر دیجیتال (Voyager Digital) شد. در فیض وجوه سرمایهگذاران در گیر نوسان و کاهش قیمت شد و آحاد کمپانیهایی که از تری اروز وامگرفته بودند پایین فشار مالی قرار گرفتند.
اینک ضابطهگذاران و نهاد های نظارتی در حالا پژوهش علل سقوط کمپانیها می باشند. قرار میباشد کمیته سرویس ها مالی مجلس نمایندگان ایالات متحده گردهماییای را با مسئله FTX برگزار نماید و ادامه پژوهش ها احتمالا به سال نو موکول میشود. مرجع ضابطهگذاری صنعت مالی (FINRA) پس از سقوط FTX مبادرت به گردآوریآوری اطلاعاتی در امر روشهای بازاریابی کریپتویی کرد که احتمالا سبب به اوضاع سیاستهای جدیدی میگردد.
نیک دی (Nik De) سردبیر وبسایت کویندسک (CoinDesk) گفته میباشد:
اعتنا ضابطهگذاران بدین مسئله جلب گردیدهاست و بازرسان عشق و علاقهمند به پیگیری قضایی اینگونه پروندههایی میباشند. ورشکستگی صرافیها و خلاهای رسمی می تواند از روش دعوی قضایی محرکی برای ضابطهگذاری مسائلی باشد که سالها بر کریپتو سایه انداخته میباشد.
راه حلهای رسمی برای صنعت کریپتو
با دقت به موضوعاتی که تا اینجا به آنها اشاره شد، ضابطهگذاران در سال نو برای اصلاح این صنعت چه سیاستی می گیرند؟ آیا برای پرهیز از سقوطهای شبیه FTX به قوانین جدیدی نیاز میباشد؟ درپی به نظارت راه حل ضابطهگذاران برای در دست گرفتن بازار رمزارزها می پردازیم.
۱. طرح دعوی از طرف ضابطهگذاران در حوزه بیت کوین و رمزارزها
زمانها میباشد که سازمان های ضابطهگذار از موضوعات خللساز دنیای ارزهای دیجیتال گلایه داراهستند. به صورت نمونه کمیسیون بورس و ورقه ها بهادار آمریکا (SEC) در سال ۲۰۲۲ از بستنی قیفی کارداشیان و تعداد دیگری از صورتهای دارای اسم و رسم به جهت تبلیغات پنهانی یا این که شیلینگ (Shilling) سر ارز اتریومتری دی مکس (EthereumMax) در طول بازار رو به بالا ۲۰۲۱ گلایه کرد.
یا این که از جمله دعوای وزارت بانکداری با بیت پی (BitPay) بر راز قضیه به کارگیری اشخاص کشورهای زیر تحریم مانند جمهوری اسلامی ایران و کره شمالی از این پلتفرم آخر و عاقبت حلوفصل شد. و در مثال دیگری وزارت کارها خارجه ایالات متحده در مارس ۲۰۲۲ (اسفند ۱۴۰۰) یک مجموعه ویژه را برای جاری ساختن تحریم علیه روسیه فعالسازی کرد.
مجموعه حقوقی Paul, Weiss, Rifkind, Wharton & Garrison در یادداشتی اظهارکرد که احتمالا دولت آمریکا در سال ۲۰۲۳ کماکان اقدامات رسمی و طرح دعاوی قضایی خویش را ادامه می دهد. همینطور زیر اثر دستور اجرایی رییس جمهور بایدن در ارتباط کریپتو که تاکسیهای فدرال را مکلف به ارائه گزارش در خصوص صنعت کریپتو مینماید، در کوتاهمقطع شاهد شیوه نامههای تحریمی و اقدامات اجرایی دراین مورد خواهیم بود.
مطمئنا در سال نو با طرح دعاوی بخش اعظمی مواجه هستیم. وزارت بانکداری در ۲۲ آگوست (۳۱ مرداد) مفاد جدیدی را به لیست تحریمهای تورنادو کش (Tornado Cash)، خدمت غیرمتمرکز میکسر رمزارزها برای اتریوم، اضافه کرد. کمیسیون بورس سندها بهادار با این داعیه که ریپل در سندها بهادا تصویبنشده به فروش می رسد پرونده خویش علیه ریپل لبز (Ripple Labs) را گشوده نگهداشته میباشد.
دادگاههای پژوهش به صرافیهای ورشکسته مانند تری اروز کپیتال، افتیایکس، ویجر، سلسیوس و کمپانیهایی که قربانی سقوط این صرافیها شدند کماکان ادامه داراست. با یقین این موردها سبب ساز به ساخت و ساز مثالهای رسمی این صنعت میشوند.
۲. نظارت قانون ها تازه کریپتویی به وسیله سیاستگذاران و ضابطهگذاران
اینک ساختوساز راهی برای دوری از یک فروپاشی دیگر به مدل FTX در خط مقدم سیاستهای هر بنیان دولتی قراردارد. در بریتانیا، نائب رئیس خزانه انگلستان خواهان ادامه این نوع شغلها و نهاد های مربوطه در یک چارچوب رسمی شد. وی خاطرنشان کرد قانون ها نو ضمانت مینمایند که استیبل کوینهای نو با استانداردهای گزینه انتظار پول بانکی انطباق داراست. در آمریکا جانت یلن (Janet Yellen)، وزیر بانکداری، خواهان تفکیک وجوه مشتریها از میزان داراییهای کمپانیها شد.
در نصیب نظارتی، ضابطه امان از مصرفکننده کالاهای دیجیتال (DCCPA) قصد داراست با وضع و اوضاع ضوابط دشوارگیرانه در ارتباط بودجههای مشتریان از اتفاقات ناراحت کننده شبیه سلسیوس یا این که ویجر پرهیز نماید. در صورتیکه این مبادرت به صحت پیشبرود، کمیسیون معاملات آینده جنس (CFTC) بر اجرای مقررات بررسی مینماید و با ناقضان ضابطه واکنش خواهد کرد.
ولی منتقدان تصور مینمایند اینگونه اقدامی سبب دشوارترشدن کار پروتکلهای کارها مالی غیرمتمرکز (DeFi) می گردد. به صورت نمونه جنیفر شولپ (Jennifer Schulp) و جک سولووی (Jack Solowey) از موسسه کاتو (Cato) در نوشته ی علمیای انتقادی که در تارنما کوین دسک (CoinDesk) منتشر شد، برهان مینمایند کهاین قانون ها مشقت بارگیرانه تهدیدی دور از شوخی برای «خصوصیتهای منحصر مخلوطپذیری (Composability) و فارغ از تایید صلاحیت (Permissionlessness) دیفای» می باشند.
به اعتقادوباور بعضا اشخاص معرفی هزاران ضابطه نو راه حل موضوع وجود ندارد. یلن در بیانیهای بعد از سقوط FTX در حالی که خواهان رسیدگی بیشتر بر بازار ارزهای دیجیتال بود اعلام کرد:
ما برای اکثر تولیدها و بازارهای مالی خویش، ضابطههای زیادی برای مدد از سرمایهگذار و مصرفکنندگان داریم که با غرض رویارویی با همین ریسکها پیاده سازی گردیدهاند.
لیزا براگانکا (Lisa Braganca) رییس اسبق شعبه کمیسیون بورس اسناد بهادار اعتقاد دارد در شرایطیکه که ضوابط جدیدی ساخت گردد، حال و روز این ضوابط بر ذمه کنگره وجود ندارد بلکه از سوی SEC و CFTC ارائه میشوند. وی به کوین دسک خاطرنشان کرد:
هنوز راجعبه اینکه کنگره وارد کار می گردد یا این که SEC و CFTC این شغل را ایفا می دهند شک دارم.
هستر پیرس (Hester Peirce)، کمیسیونر بورس اسناد بهادار خواهان همیاری دو بنیان ضابطهگذار در حال و روز قانون ها تازه شد. وی دراین ارتباط به کویندسک بیان کرد:
تخصیص یک بنیان ضابطهگذار به ارزهای دیجیتال قادر است ایرادساز باشد.
منتقدان سازمان های ضابطهگذاری معتقد می باشند که کمیسیون بورس ورقه ها بهادار اقدامات مایحتاج را برای خودداری از سوءاستفاده FTX از سرمایه مشتریان اعمال نداده میباشد. این سقوط قادر است علت و محرکی برای ارگان های ضابطهگذار و اصلاح سیاستها باشد.
هال اسکات (Hal Scott) مدرس بازنشسته دانش گاه حقوق و دستمزد هاروارد و جان گالیور (John Gulliver) رئیس پژوهش ها کمیته ضابطهگذاری بازار سرمایه در نوشتهی علمیای انتقادی در فایننشال نیوز (Financial News) دلیل مینمایند که یک کدام از ضابطههای حسابداری SEC موجب انصراف خزانههای گرانقدر دارای اعتبار از حفظ بودجههای رمز گذاری میشود. آن ها معتقدند: «درصورتی که که SEC این سد را حذف نماید، خزانهها و کارگزاران متعلق می توانند سرویس ها خویش را در حوزه بودجههای دیجیتال و صرافیهای رمز گذاری به سرمایهگذاران آمریکایی ارائه دهند.»
۳. ضابطهگذاری استیبلکوینها
در گزارش دولت بایدن راجع به استیبلکوینها در اوایل این سال، قضیه ضابطهگذاری استیبلکوینها و احتمال ارائه دلار دیجیتال مطرح شد. به این ترتیب در سال ۲۰۲۳ بالاخره میاقتدار شاهد تغییراتی در لایحه اساسی استیبلکوینها بود. این لایحه به فدرال رزرو اذن میدهد برای یوزرها استیبل کوینها جواز صادر نماید.